ATM轉賬每卡每天不得超過5萬

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每經記者 劉琳 楊斌 　　銀行卡詐騙現象愈演愈烈。昨日，央行、銀監會、公安部、國傢工商總局聯合發佈《關於加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》(以下簡稱《通知》)，對單位代辦信用卡、信用卡廣告、非法套現行為等均設立瞭相應的監管措施，同時加大對盜刷銀行卡的防范力度。 　　單位不得代辦信用卡 　　按照規定，發卡機構不得將信用卡發卡營銷業務外包，不得擅自對信用卡透支利率、計息方式、免息期計算方式等進行調整。除法律法規有特殊規定的情況外，禁止單位代辦信用卡。 　　對申領首張信用卡的客戶，發卡機構要對客戶親訪親簽，不得采取全程自助發卡方式。謹慎發展無穩定工作、收入的客戶群體，從嚴授信。 　　同時，《通知》規定發卡機構還要完善對交易信息的動態監測。發卡機構要建立和完善銀行卡交易監測系統，建立持卡人主體交易信息數據庫，實現對持卡人信息的風險防控。 　　《通知》還對信用卡廣告內容提出嚴格的規范措施。“信用卡提現”、“信用卡貸款”、“POS消費提現”、“刷卡取現”、“辦卡刷卡一條龍服務”、“代還信用卡透支款”等都被納入違法廣告內容。 　　完善對交易信息的動態監測 　　由於被人竊取瞭銀行卡信息，不少持卡人賬戶上的資金轉眼間就被不法分子全部盜走。為加大這方面的防范力度，四部門在通知中要求，在保護持卡人信息安全的基礎上，進一步完善對交易信息的動態監測，對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內資金分散匯入集中轉出等異常情況，要及時進行反洗錢報送。對有疑似套現、欺詐行為的，發卡機構可采取臨時鎖定交易等措施，並及時向公安機關報案。 　　同時，《通知》規定未經持卡人主動申請並書面確認，發卡機構不得為持卡人開通電話轉賬、ATM轉賬、網上銀行轉賬等自助轉賬類業務。持卡人已開通電話、ATM轉賬的，每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣。開通網上銀行轉賬的，應采用數字證書、電子簽名等安全認證方式，否則單筆轉賬金額不應超過1000元，每日累計轉賬金額不得超過5000元。繳納公共事業費及同一持卡人賬戶之間轉賬的除外。 Tags:IT Outsourcing,Network support,IT Support,電腦維修,IT外判服務,IT 技術支援,it outsource,IT Outsourcing Hong Kong